Qu’est-ce que le risque géopolitique et comment RCBI peut-il l’atténuer ?

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Le RIF Trust discute de géopolitique

Mimoun Assraoui, PDG de RIF Trust, constate que le concept de risque géopolitique joue un rôle de plus en plus important dans l’investissement. « Nos clients considèrent la géopolitique comme une motivation clé pour explorer les mondes de la résidence par l’investissement et de la citoyenneté par l’investissement« , explique-t-il. « Investir dans une nouvelle résidence ou une seconde citoyenneté offre de nombreux avantages et l’atténuation du risque géopolitique est l’un d’entre eux qui devient de plus en plus attrayant. » Notre PDG poursuit : « RIF Trust possède 13 bureaux dans le monde. Nous sommes une entreprise internationale dont le personnel parle un grand nombre de langues. RIF Trust aide également les HNWI à devenir plus globaux grâce à l’acquisition d’une double nationalité.

Qu’est-ce que le risque géopolitique ?

Les économistes réputés Dario Caldera et Matteo Iacoviello sont les cerveaux de l’indice de risque géopolitique (Geopolitical Risk Index ou GPR). Selon leurs propres termes : « L’indice GPR de Caldara et Iacoviello reflète les résultats de recherches textuelles automatisées dans les archives électroniques de 10 journaux : Chicago Tribune, Daily Telegraph, Financial Times, The Globe and Mail, The Guardian, Los Angeles Times, The New York Times, USA Today, The Wall Street Journal et The Washington Post. Caldara et Iacoviello calculent l’indice en comptant le nombre d’articles liés à des événements géopolitiques défavorables dans chaque journal pour chaque mois (en proportion du nombre total d’articles d’actualité) ». La recherche est organisée en huit catégories. La recherche est organisée en huit catégories, qui sont les suivantes « Menaces de guerre (catégorie 1), menaces de paix (catégorie 2), renforcement des capacités militaires (catégorie 3), menaces nucléaires (catégorie 4), menaces de terrorisme (catégorie 5), début de la guerre (catégorie 6), escalade de la guerre (catégorie 7), actes de terrorisme (catégorie 8) ». Il est intéressant de noter qu’il existe 44 indices spécifiques à chaque pays. On peut raisonnablement supposer que le duo d’économistes se concentre sur les pays les plus exposés au risque géopolitique, même s’ils justifient leur inclusion par le fait qu’il s’agit d’États avancés et émergents. Voici les pays qu’ils couvrent :

1. Argentine
2. Australie
3. Belgique
4. Brésil
5. Canada
6. Chili
7. Chine
8. Colombie
9. Danemark
10. Égypte
11. Finlande
12. France
13. Allemagne
14. Hong Kong
15. Hongrie
16. Inde
17. Indonésie
18. Israël
19. Italie
20. Japon
21. Malaisie
22. Mexique
23. Les Pays-Bas
24. Norvège
25. Pérou
26. Les Philippines
27. Pologne
28. Portugal
29. Russie
30. Arabie Saoudite
31. Afrique du Sud
32. Corée du Sud
33. Espagne
34. Suède
35. Suisse
36. Taïwan
37. Thaïlande
38. Tunisie
39. Turquie
40. Ukraine
41. Royaume-Uni
42. ÉTATS-UNIS
43. Venezuela
44. Vietnam

Risques géopolitiques émergents

Le risque géopolitique continuera de faire la une des journaux. En 2025, le retour de Donald Trump à la Maison Blanche aura un effet d’entraînement dans le monde entier. Selon de nombreux commentateurs politiques, le soutien qu’il apporte à d’autres dirigeants populistes pourrait affaiblir la démocratie dans ces pays. Outre M. Trump, son principal bailleur de fonds, Elon Musk, la personne la plus riche du monde, jouira d’un pouvoir accru. Ses détracteurs craignent qu’il n’empoisonne le puits de la démocratie. Cela est lié au fait qu’il se fait le champion des extrémistes sur la plateforme de médias sociaux qui lui appartient, X. Le développement de l’IA est un autre sujet de préoccupation. Le mercredi 1er janvier 2025, un cybertruck Tesla a explosé devant l’hôtel Trump à Las Vegas. Il s’agissait d’une attaque terroriste alimentée par l’IA. Vous devriez donc prendre vos distances avec un pays qui s’investit dans l’accélération de la croissance de l’industrie de l’IA. Le conflit en Ukraine continue de susciter l’inquiétude. Nombreux sont ceux qui s’inquiètent des incursions que pourrait faire la Russie pour récupérer les terres de l’ancienne Union soviétique. Poutine est perçu comme agissant de manière indépendante au sein de la communauté internationale plutôt que de favoriser l’amélioration des relations avec les pays voisins. Attendez-vous également à ce que de nombreux autres sujets d’actualité soient abordés au Moyen-Orient. Il n’est pas encore certain que la chute de Bachar el-Assad en Syrie conduise à une plus grande stabilité. Israël, Gaza et le Liban conserveront leur statut de points chauds politiques (et militaires) en 2025.

Programmes de résidence par investissement dans les pays à faible risque

Matteo Iacoviello, déjà cité, a lié la géopolitique à l’inflation. Le mardi 2 juillet 2024, il a présenté Chocs géopolitiques et inflation au Forum de la BCE sur les banques centrales. Le risque géopolitique augmentant l’inflation, les pays à faible inflation constituent un excellent refuge. Mais ce qui est plus important, c’est de prévoir un plan B. Un bolthole pour le cas où la géopolitique deviendrait trop importante. Ce pourrait également être un endroit idéal pour s’isoler en cas de nouvelle pandémie. La Grèce n’est pas l’un des 44 pays figurant dans le RPG. Ses îles sont l’endroit où les gens aiment s’évader pendant leurs vacances. Le Golden Visa grec est donc l’un des programmes européens de résidence par investissement les plus attrayants. Malte est une autre escapade ensoleillée en Europe qui est également intéressante en tant qu’investissement à long terme plutôt que pour des vacances. Cet archipel est une version miniature des îles grecques. Le programme de résidence permanente de Malte mérite donc d’être exploré. Les Émirats arabes unis comptent parmi les pays les plus sûrs du Moyen-Orient. N’est-il pas surprenant qu’à l’instar de la Grèce et de Malte, il s’agisse d’une destination touristique très prisée ? Nous vous recommandons d’investir dans un Golden Visa des Émirats arabes unis.

Programmes de citoyenneté par l’investissement dans les pays à faible risque

Les Caraïbes orientales dominent le paysage de la citoyenneté par l’investissement. Les voyageurs, en particulier les croisiéristes et les snowbirds américains, n’y sont pas étrangers et il est logique que les HNWI investissent dans la citoyenneté. Surtout si la hausse de Trump se transforme en baisse de Trump. Vous avez le choix entre cinq programmes. Il y a la citoyenneté d’Antigua-et-Barbuda par l’investissement, la citoyenneté de la Dominique par l’investissement et la citoyenneté de la Grenade par l’investissement. Le quintet est complété par la citoyenneté d’investissement de Saint-Kitts-et-Nevis et la citoyenneté d’investissement de Sainte-Lucie. Vous pouvez également investir dans une deuxième citoyenneté à Malte. Il s’agit de la naturalisation maltaise d’investisseur exceptionnel. Enfin, devenir ressortissant d’un paradis tropical d’Océanie par le biais du Vanuatu Citizenship by Investment est une méthode rapide et efficace pour vous soustraire au contrecoup des risques géopolitiques.

Comment réduire l’effet du risque géopolitique en 2025

La meilleure protection contre le risque géopolitique consiste à éloigner votre base des pays les plus sensibles aux développements géopolitiques. Consultez un expert en matière de résidence et de citoyenneté par investissement tel que RIF Trust pour discuter des détails des programmes que nous avons décrits ci-dessus, afin de vous assurer qu’ils correspondent à tout autre besoin que vous pourriez avoir. Contactez-nous dès maintenant et nous vous montrerons comment vous et votre famille pouvez vous soustraire aux turbulences géopolitiques grâce à un permis de séjour ou à une double nationalité.