Diligence raisonnable en matière de résidence et de citoyenneté par l’investissement

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Le RIF Trust souligne l’importance de la DD en matière de résidence et de citoyenneté par l’investissement

Mimoun Assraoui, directeur général de RIF Trust, apprécie le fait que tout le monde ait une idée de ce que signifie la diligence raisonnable (DD) : L’expression « faire preuve de diligence raisonnable » est devenue omniprésente. Vous la voyez ici, là et partout ».

« Toutefois, cet article traite de la signification de ce terme dans le contexte du monde de la résidence et de la citoyenneté par l’investissement.

Notre directeur général s’explique : « Que vous demandiez une nouvelle résidence ou une seconde citoyenneté, vous devez satisfaire à des exigences de diligence raisonnable. Il y a un large chevauchement avec des différences subtiles entre les programmes ».

Qu’est-ce que la diligence raisonnable ?

Dans le langage courant, « faire preuve de diligence raisonnable » est quelque chose que vous faites. Imaginez que vous achetiez une nouvelle voiture ou un bien immobilier. Les acheteurs avisés se renseignent sur les performances de la voiture et sur l’historique de l’unité immobilière, entre autres facteurs.

Vous voulez connaître à l’avance les problèmes éventuels. Vous éviterez ainsi les regrets de l’acheteur. Vous pensez également à la revente du moteur ou du bien à long terme.

La diligence raisonnable, en revanche, vous est imposée. Les unités de résidence et de citoyenneté par investissement évaluent votre demande en fonction de conditions strictes de DD. Si votre situation ne correspond pas à ces conditions, votre demande sera rejetée.

Les administrateurs des programmes sont également soucieux de se familiariser à l’avance avec leur nouveau résident ou citoyen potentiel. Ils préfèrent que la demande n’aboutisse pas plutôt que de se voir retirer la résidence ou la citoyenneté. Il s’agit d’éliminer les pommes pourries avant qu’elles ne gâchent la charrue.

Diligence raisonnable et résidence par investissement Partie 1

Le processus de diligence raisonnable du visa canadien pour les entreprises en phase de démarrage dure environ cinq mois. La preuve de fonds est un sujet de préoccupation pour le gouvernement canadien en ce qui concerne cette résidence par investissement. Il en va de même pour le risque de réputation qu’un investisseur et sa famille font peser sur le pays, des vérifications rigoureuses des antécédents étant effectuées.

Le ministère des migrations et de l’asile de la République hellénique soumet tous les demandeurs de visa d’or grec à une procédure de diligence raisonnable. L’investissement dans la résidence étant une transaction financière classique, il doit faire l’objet d’une DD. Le ministère veut s’assurer que votre source de financement est légale et que votre réputation et celle des personnes à votre charge sont irréprochables.

L’Agence de résidence de Malte est l’organisme gouvernemental chargé du programme de résidence permanente de Malte(MPRP). Elle définit les « données de diligence raisonnable » comme « toutes les données personnelles relatives au demandeur collectées et traitées par l’Agence dans le cadre du processus de diligence raisonnable, à l’exclusion des données personnelles collectées par l’Agence directement auprès du demandeur ». Cela renforce la notion de diligence raisonnable en tant que mesure appliquée pour évaluer votre éligibilité au programme.

Les normes de conformité européennes et internationales guident le Golden Visa portugais. Ces normes s’opposent au blanchiment d’argent. Comme partout ailleurs, la DD met l’accent sur la vérification des antécédents criminels et la source des fonds.

Diligence raisonnable et résidence par investissement Partie 2

Les demandeurs de visa d’or espagnol font également l’objet d’un contrôle rigoureux. Cela permet d’éviter toute corruption du système. Cela signifie que seuls les investisseurs légitimes obtiennent cette résidence européenne, tandis que les criminels en sont exclus.

Les demandes de visa d’or des Émirats arabes unis sont soumises à des règles strictes de diligence raisonnable. Il s’agit d’un programme de résidence par l’investissement qui lutte contre le blanchiment d’argent. Il interdit également le financement du terrorisme.

Le visa britannique de fondateur innovateur comporte deux étapes. Tout d’abord, l’organisme d’approbation devra déterminer si le demandeur est une personne politiquement exposée (PPE) et si cela le rend inapte ou inapproprié. Ensuite, « lorsqu’il recevra une demande de visa d’innovateur, le ministère de l’intérieur procédera à ses propres vérifications concernant le caractère et la conduite ».

Le visa d’investisseur EB-5 américain s’adresse aux demandeurs de bonne réputation. Les services américains de citoyenneté et d’immigration (USCIS) font partie du ministère américain de la sécurité intérieure. L’USCIS veille à ce que les investisseurs fassent l’objet des « vérifications d’antécédents requises pour protéger la sécurité nationale et la sécurité publique ».

Citoyenneté par l’investissement et DD Partie 1

La citoyenneté d’Antigua-et-Barbuda par l’investissement comprend des frais de diligence raisonnable de base non remboursables de 8 500 $ pour vous et de 5 000 $ pour votre conjoint. Vous devrez payer 2 000 dollars par personne à charge âgée de 12 à 17 ans, 4 000 dollars par personne à charge âgée de 18 ans et plus, et 5 000 dollars par bienfaiteur. Ces frais sont destinés à « garantir que seuls les candidats méritants se voient accorder la citoyenneté d’Antigua-et-Barbuda ».

La procédure de DD dans le cadre du programme de citoyenneté par l’investissement de la Dominique dure environ trois mois. Elle implique un examen interne par la Dominica Citizenship by Investment Unit et des contrôles externes par des organismes tels que le Joint Regional Communications Centre (JRCC), une extension de l’Agence de la CARICOM pour la criminalité et la sécurité. Les demandeurs iraniens paient actuellement 25 000 dollars au lieu des 7 500 dollars habituels.

La citoyenneté grenadienne par l’investissement est un processus en cinq étapes, dont la quatrième est consacrée à la diligence raisonnable : « Chaque demande est examinée par le gouvernement dans le cadre d’une vérification approfondie des antécédents, au cours de laquelle les informations soumises sont examinées et vérifiées. La CBIC examine les dossiers de demande à la lumière de ce contrôle préalable, puis émet une recommandation concernant la demande. L’approbation finale est du ressort du ministre de la Citoyenneté ».

L’Agence communautaire de Malte régit la naturalisation des investisseurs exceptionnels maltais(MEIN). Elle utilise « un processus de diligence raisonnable à quatre niveaux, qui est considéré comme le plus rigoureux et de la plus haute qualité dans l’industrie ». RIF Trust participe au premier niveau « Know Your Client » avec l’agence.

Citoyenneté par l’investissement et DD Partie 2

Le bureau d’investissement de la présidence de la République de Türkiye supervise la citoyenneté turque par l’investissement. La direction provinciale du recensement et de la citoyenneté délivre le dossier de citoyenneté et l’envoie à la direction générale de l’enregistrement civil et des affaires de citoyenneté. Avant que la demande n’aille plus loin, cette dernière examine « s’il existe des obstacles liés à la sécurité nationale et à l’ordre public ».

La citoyenneté vanuatane par l’investissement comprend 10 étapes avant que vous ne receviez un passeport vanuatan. 3 d’entre elles concernent la diligence raisonnable. Tout d’abord, la cellule de renseignement financier (FIU) de Vanuatu effectue des contrôles avant que le bureau de la commission de la citoyenneté de Vanuatu ne procède à la sélection des demandeurs.

Comment négocier le devoir de diligence en matière de résidence et de citoyenneté par l’investissement ?

La DD commence dès que vous consultez un organisme de résidence et de citoyenneté par l’investissement tel que RIF Trust. L’honnêteté est toujours votre meilleure politique, car les services d’immigration préfèrent être informés de tout problème directement plutôt qu’indirectement. Alors, contactez-nous dès maintenant et nous vous montrerons comment commencer sans tarder votre demande de nouvelle résidence ou de deuxième citoyenneté.