Due Diligence em Residência e Cidadania por Investimento

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RIF Trust sobre a importância do DD em Residência e Cidadania por Investimento

O CEO do RIF Trust, Mimoun Assraoui, aprecia o fato de que todo mundo tem uma ideia do que significa due diligence (DD): “A frase ‘faça sua devida diligência’ se tornou onipresente. Você a vê aqui, ali e em todos os lugares.”

“No entanto, este artigo aborda o que o termo significa no contexto do mundo da Residência e Cidadania por Investimento.”

Nosso CEO explica: “Seja para solicitar uma nova residência ou uma segunda cidadania, você precisa atender aos requisitos de due diligence. Há uma ampla sobreposição com diferenças sutis entre os programas.”

O que é Due Diligence?

Na linguagem comum, “fazer a devida diligência” é algo que você faz. Imagine que você está comprando um carro novo ou um imóvel. Compradores inteligentes pesquisam os níveis de desempenho do carro e o histórico da unidade imobiliária, entre outros fatores.

Você quer saber de qualquer problema com antecedência. Isso evita que você sinta qualquer arrependimento do comprador. Você também está pensando a longo prazo em termos de revenda do motor ou da propriedade.

A due diligence, por outro lado, é algo feito para você. As Unidades de Residência e Cidadania por Investimento avaliam sua solicitação com base em condições rigorosas de DD. Se suas circunstâncias não corresponderem a essas condições, sua solicitação será negada.

Os administradores dos programas também estão atentos para se familiarizarem com seu possível novo residente ou cidadão com antecedência. Eles preferem uma solicitação malsucedida a uma posterior remoção da residência ou cidadania. É uma questão de eliminar as maçãs podres antes que elas estraguem a carroça.

Due Diligence e residência por investimento – Parte 1

Cerca de 5 meses é o tempo que leva o processo de due diligence do Canada Start-up Visa. A comprovação de fundos é uma área de preocupação para o governo canadense em relação a essa Residência por Investimento. Assim como o risco de reputação que um investidor e sua família representam para o país, com vigorosas verificações de antecedentes realizadas.

O Ministério de Migração e Asilo da República Helênica aplica a devida diligência a todos os solicitantes do Golden Visa grego. Como o investimento em residência é uma transação financeira padrão, você deve ter a DD necessária. O ministério quer garantir que sua fonte de recursos seja legal e que a reputação de você e de seus dependentes seja limpa.

A Residency Malta Agency é o órgão governamental responsável pelo Programa de Residência Permanente de Malta(MPRP). Ela define “dados de due diligence” como “quaisquer dados pessoais pertencentes ao candidato coletados e processados pela Agência como parte do processo de due diligence, excluindo os dados pessoais coletados pela Agência diretamente do candidato”. Isso reforça a noção de due diligence como uma medida que é aplicada para avaliar a elegibilidade do seu programa.

Os padrões de conformidade europeus e internacionais orientam o Golden Visa português. Eles são estabelecidos em oposição à lavagem de dinheiro. O foco do DD, como em outros lugares, é a verificação de antecedentes criminais e a origem dos fundos.

Due Diligence e residência por investimento – Parte 2

Há também uma verificação rigorosa dos solicitantes do Golden Visa espanhol. Isso é feito para evitar qualquer corrupção no sistema. Isso significa que somente os investidores legais recebem essa residência europeia, enquanto os criminosos ficam de fora.

Os pedidos de Golden Visa dos Emirados Árabes Unidos estão sujeitos a rigorosas diretrizes globais de due diligence. Trata-se de um programa de Residência por Investimento que é contra a lavagem de dinheiro. Ele também proíbe o financiamento do terrorismo.

Há dois estágios de DD relacionados ao Visto de Fundador Inovador do Reino Unido. Primeiro, o Órgão de Endosso precisará avaliar se o solicitante é uma Pessoa Politicamente Exposta (PEP) e se isso o torna inapto ou impróprio. Em seguida, “ao receber uma solicitação de visto de inovador, o Home Office realizará suas próprias verificações relacionadas a caráter e conduta”.

O Visto de Investidor EB-5 dos EUA é voltado para candidatos íntegros. Os Serviços de Cidadania e Imigração dos EUA (USCIS) fazem parte do Departamento de Segurança Interna dos EUA. O USCIS providencia para que os investidores recebam “verificações de antecedentes necessárias para proteger a segurança nacional e a segurança pública”.

Cidadania por investimento e DD Parte 1

A Cidadania por Investimento de Antígua e Barbuda inclui uma taxa básica de due diligence não reembolsável de US$ 8.500 para você e US$ 5.000 para seu cônjuge. Você pagará US$ 2.000 por dependente de 12 a 17 anos, US$ 4.000 por dependente com 18 anos ou mais e US$ 5.000 por Benfeitor. Isso é “para garantir que somente candidatos merecedores recebam a cidadania de Antígua e Barbuda”.

O processo de DD na Dominica Citizenship by Investment leva cerca de três meses. Ele envolve o escrutínio interno da Unidade de Cidadania por Investimento da Dominica e verificações externas, como as do JRCC (Joint Regional Communications Centre), uma extensão da CARICOM Agency for Crime and Security. Às vezes, são necessárias verificações aprimoradas e taxas extras, com os candidatos iranianos pagando atualmente US$ 25.000 em vez da taxa padrão de US$ 7.500.

A Cidadania por Investimento de Granada é um processo de cinco estágios, que abrange a devida diligência no quarto estágio: “Cada solicitação é examinada pelo governo por meio de uma minuciosa verificação de antecedentes de devida diligência, durante a qual as informações enviadas são examinadas e verificadas. A CBIC considera os arquivos de solicitação à luz dessa verificação de due diligence e, em seguida, emite uma recomendação sobre a solicitação. A aprovação final está nas mãos do Ministro da Cidadania.”

A Community Malta Agency rege aMEIN (Maltese Exceptional Investor Naturalization). Eles usam “um processo de due diligence de quatro níveis, que é considerado o mais rigoroso e de mais alto padrão do setor”. O RIF Trust participa do primeiro nível do Know Your Client com a agência.

Cidadania por investimento e DD Parte 2

O Escritório de Investimentos da Presidência da República da Turquia supervisiona a Cidadania Turca por Investimento. A Diretoria Provincial de Censo e Cidadania emite o arquivo de cidadania e o envia à Diretoria Geral de Registro Civil e Assuntos de Cidadania. Antes de dar prosseguimento à solicitação, eles investigam “se há algum impedimento com relação à segurança nacional e à ordem pública”.

A Cidadania de Vanuatu por Investimento compreende 10 etapas antes de você receber um passaporte de Vanuatu. 3 delas estão relacionadas à devida diligência. Primeiro, a Unidade de Inteligência Financeira de Vanuatu (FIU) realiza verificações antes da triagem do candidato pelo Escritório da Comissão de Cidadania de Vanuatu.

Como negociar a devida diligência em residência e cidadania por investimento

O DD começa a partir do momento em que você consulta uma autoridade de Residência e Cidadania por Investimento, como o RIF Trust. A honestidade é sempre a melhor política para você, pois os serviços de imigração preferem saber de qualquer problema diretamente e não indiretamente. Portanto, entre em contato conosco agora e mostraremos a você como iniciar sua solicitação de uma nova residência ou segunda cidadania hoje mesmo, sem demora.